CCJ — co oznacza County Court Judgment i co zrobić po jego otrzymaniu

Co to jest CCJ?

County Court Judgment to formalna decyzja sądu potwierdzająca, że jesteś winna/winien komuś (np. firmie windykacyjnej czy pożyczkodawcy) określoną kwotę pieniędzy. Dostajesz go, jeśli ktoś złożył przeciwko Tobie pozew o dług, a Ty na niego nie odpowiedziałaś/eś w terminie.

Jak wpływa na Twoją historię kredytową

Zapis o CCJ pozostaje w Twojej historii kredytowej przez 6 lat, chyba że spłacisz całą kwotę w ciągu miesiąca od wydania wyroku — wtedy CCJ może zostać całkowicie usunięty z Twojego rejestru. To poważnie utrudnia dostanie kredytu, karty czy nawet niektórych umów (np. na telefon) w tym czasie.

Co zrobić, jeśli dostałaś/eś CCJ

CCJ to poważna sprawa, której nie warto ignorować — sąd może podjąć dalsze kroki, jeśli dług pozostanie niespłacony. To, jak dokładnie zareagować, zależy jednak od Twojej konkretnej sytuacji finansowej i treści dokumentu, jaki otrzymałaś/eś.

Zobacz też: County Court Claim Form — dostałeś pozew z sądu i Debt Collection Letter — pismo od firmy windykacyjnej.

Masz konkretne pismo sądowe i nie jesteś pewna/pewien, co dokładnie oznacza? Możesz przesłać jego zdjęcie lub PDF do Proste UK — Wyjaśnij dokument.

Najczęściej zadawane pytania

Jak długo CCJ widnieje w mojej historii kredytowej?

Przez 6 lat, chyba że spłacisz całą kwotę w ciągu miesiąca od wyroku — wtedy CCJ może zostać całkowicie usunięty.

Kiedy dostaje się CCJ?

Gdy ktoś złoży przeciwko Tobie pozew o dług, a Ty nie odpowiesz na niego w terminie.

Czy CCJ wpływa na zdolność kredytową?

Tak, poważnie utrudnia dostanie kredytu, karty, a nawet niektórych umów (np. na telefon), dopóki widnieje w historii.

Czy można usunąć CCJ z rejestru?

Tak, jeśli spłacisz całą kwotę w ciągu miesiąca od wydania wyroku — wpis może zostać całkowicie usunięty.